Las cuentas bancarias en las que puedes recibir tus depósitos se clasifican en 4 niveles de operación, dependiendo los requisitos de la cuenta, según indica el articulo 115 de la ley de Instituciones de crédito
Cuentas nivel 1
Estas cuentas básicas son una herramienta para facilitar la inclusión financiera, no requieren una identificación y ningún otro tipo de documento, son fáciles de tramitar tanto en sucursal como en línea, por eso mismo limitan la cantidad de transacciones que puedes recibir.
En estas cuentas nivel 1, la suma de los depósitos en el mes no pueden exceder las 750 UDIS (unidades de medida). De acuerdo con el Banco de México, las UDIS tienen un valor de 7.803554 (Agosto, 2023), por lo tanto, una cuenta de este tipo solo podrá recibir alrededor de $5,852 pesos mensuales.
Cuentas nivel 2
Las cuentas nivel 2 son flexibles en los requisitos de contratación, solo requieres proporcionar nombre, fecha de nacimiento, dirección y muchas veces el banco no necesariamente debe guardar copia de documentación del cliente y puedes tramitarla tanto en sucursal como en línea.
El monto total de los depósitos mensuales es de 3,000 UDIS, es decir, cerca de $23,410 pesos.
Cuentas nivel 3
Para las cuentas nivel 3, la suma de los abonos en el transcurso de un mes no podrá exceder el equivalente a 10,000 UDIS, es decir, $78,035.54 pesos. En este caso, el banco solicitara mayor información del cliente y la apertura deberá ser presencial
Cuentas nivel 4
Las cuentas nivel 4 solicitan un expediente completo del cliente, Nombre completo, fecha de nacimiento, domicilio, CURP, ocupación y genero, este tipo de cuentas solo se pueden abrir en sucursal y la ventaja que tiene es que estas cuentas no tienen un límite